約1年9か月続けてきたWealthNaviの積立が、ついに評価額820万円を突破しました。 2024年11月に元本30万円から始めたロボアド投資は、世界情勢が大きく揺れた期間を含みながらも、着実に資産を積み上げています。関税ショックや中東紛争など、株式市場が急落する局面もありましたが、積立を止めずに続けたことで、結果としてリターン率は +32.3% に到達しました。市場の波に翻弄されることなく、淡々と積み上げる長期投資の強さを実感できる推移となっています。 ここでは、開始から645日間の運用結果を整理し、現在の資産状況をまとめます。
■Wealthnavi月別の推移(表)
ちょうど1年前は＋34万円でしたので福利効果もでていますね。来年8月が楽しみでもあります。
■8/28時点の評価額
評価額：8,207,880円
元本：6,205,000円
リターン額：+2,002,880円
リターン率：+32.3%
経過日数：645日（約1年9か月）
リターン額も+200万円となり戦争や関税ショックもあり市場の上昇下降はありますが株/金とも1年前よりは価値上がっています。今後も大きな出来事に合わせて下落はありますがチャンスと捉えてSTOPはしません。
■ETF内訳(おまかせNISA)
年末に合わせて成長投資枠→つみたて投資枠へ買い換え予定です。つみたて投資枠を30％までUpさせて手数料を下げていく予定。
■WealthNaviメリット/デメリット
WealthNaviは、投資の面倒をすべて自動化してくれる一方で、細かな調整ができないという“自動化の裏側”も持っています。 世界分散・自動積立・自動リバランスといった長期投資の王道を、スマホだけで手軽に続けられる点は大きなメリットです。 一方で、手数料の高さや個別株が選べない点など、投資を自分で細かくコントロールしたい人には物足りなく感じる部分もあります。
総じて、「長期でコツコツ資産形成したい人」には非常に相性が良いサービスであり、私みたいに素人には相性いいですね。これからもコツコツ歩んでいきます。読んでいただきありがとうございました。
この記録について
本記事は、私自身の投資の記録や、そのとき感じたことをまとめたものです。 どなたかに投資をすすめる意図はありません。 投資にはリスクがあるため、判断はご自身のペースで無理なく考えていただければと思います。
