◆はじめに
このブログ「資産を増やす旅のきろく」では、
メイン投資として WealthNavi、サブ投資として楽天オルカン を中心に、
私自身の資産形成の記録を残しています。
投資を始めてから 400日以上 が経ちました。
積立投資は“旅”のようなもので、
一歩ずつ進んでいくことで景色が変わっていきます。
今回は、これまでの積立状況と現在の実績をまとめて公開します。
◆なぜ WealthNavi × 楽天オルカンなのか
私がこの2つを選んだ理由はシンプルです。
・世界全体に分散できる
・手間がかからない
・長期で伸びる可能性が高い
・WealthNavi は自動リバランス・税金最適化（DeTAX）対応
・楽天オルカンは低コストで全世界株式に投資できる
仕事や生活、そして旅を楽しみながら、自動で資産が増えていく仕組みを作りたかった。その結果、この組み合わせに落ち着きました。
🟦 WealthNavi（メイン）を選んだ理由
・おまかせNISAに対応している
→ 非課税枠を最大限に活かしながら、完全自動で運用できる
・世界中の株・債券・金・不動産に自動で分散投資
・自動リバランスをしてくれる。
・税金最適化（DeTAX）が強力 ・各ETFを自動でポートフェリオしてくれる。
・分配金を再投資してくれる。
特に おまかせNISA は、
「NISAの非課税メリット × WealthNaviの自動運用」
という最強の組み合わせで、
“ほったらかしで資産が増える仕組み” を作れるのが最大の魅力です。
仕事や生活、そして旅を楽しみながら、
投資の手間を限りなくゼロにしたかった私にとって、
WealthNaviはメイン投資として最適でした。
🟩 楽天オルカン（サブ）を選んだ理由
• 低コストで全世界株式に投資できる
• シンプルで長期向き
• WealthNaviの補完として相性が良い
WealthNaviが“自動で広く分散”なのに対し、
楽天オルカンは“世界株式に集中”。
このバランスが、私の投資スタイルに合っています。
◆WealthNaviの記録(472日目)
■ グラフを見て感じたこと
こうしてグラフで振り返ると、
おまかせNISA × 自動運用の強さ を改めて実感します。
途中で相場の上下はあったものの、
積立を止めずに続けたことで、
結果的に 472日で +1,146,484円（+21.0%） という成長につながりました。
「毎月コツコツ積み立てるだけで、ここまで増えるんだ」
という安心感があり、
忙しい日でも気持ちがブレにくくなっています。
■ おまかせNISAのメリットを実感
特に感じているのは、
非課税で運用できる安心感 と、
自動で最適化される手軽さ の両立です。
- 自動リバランス
- 税金最適化（DeTAX）
- 世界分散
- 完全放置でOK
この仕組みがあるからこそ、
「長期で積み上げる投資」を無理なく続けられています。
🟩 楽天オルカン（サブ投資）
■ 楽天オルカンの実績（437日経過）
• 評価額：3,524,343円
• 元本：3,001,463円
• リターン：+522,880円
• リターン率：+17.4%
• 開始日：2024/12/26
• 経過日数：437日
楽天オルカンは、
「世界中の成長を丸ごと受け取る」 そんなワクワク感のある投資です。
積み立てを始めた当初は、
正直ここまで伸びるとは思っていませんでした。
でも、気づけば評価額は 350万円を突破。
世界株式の力強さを、数字以上に “実感” しています。
WealthNavi が自動で広く分散してくれる一方で、
楽天オルカンは 世界株式に一点集中。
この “攻めと守り” のバランスが、
今の自分の投資スタイルにしっくりきています。
相場が荒れた日でも、
「世界全体の成長を信じていれば大丈夫」
そう思わせてくれる安心感があるんです。
サブ投資という位置づけですが、
気づけば ポートフォリオの中で確かな存在感 を放っています。
これからも淡々と積み立てながら、
世界の成長を一緒に歩んでいきたいと思っています。
■ 今後の方針
投資は焦らず、比べず、淡々と続けることが一番の近道だと感じています。
これからも、WealthNaviと楽天オルカンという“自分に合った相棒”と一緒に、
資産を増やす旅を楽しんでいきます。
■ この記録について
本記事は、あくまで私自身の投資の記録や感じたことをまとめたものです。
どなたかに投資を勧める目的ではありません。
投資にはどうしてもリスクがつきものなので、実際の判断はご自身のペースで、無理のない範囲で考えていただければと思います。
